第135章 难为 (第1/2页)
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胡玉丽接着讲了当前洗钱犯罪的特点。胡玉丽就是研究洗钱的，讲课本不费劲，可是内心有障碍，讲起来就有些吃力，为克服紧张，喝了不少水。她喝了一杯，肖德国就亲自倒上一杯。
吃力也得讲。
当前，洗钱犯罪与走私、毒品以及贪污贿赂等犯罪日益交织，相互作用，复杂程度不断加深。大量走私、毒品等上游犯罪的发生导致洗钱犯罪呈高发态势，同时洗钱犯罪又进一步为其他犯罪活动“输血”，促使了其他犯罪活动的高发。
一、洗钱活动向中西部地区蔓延的趋势更加明显，组织性特点突出。
随着银行现代支付结算手段的出现和发展，为洗钱活动突破地域限制提供了更多便利。从重庆、广东公安机关破获的地下钱庄案及四川、云南、上海等地公安机关破获的地下钱庄案件看，涉嫌洗钱案件的资金流动均是跨地区进行，不法分子在中西部地区选择社会关系较多的中小城市开设洗钱账户，接收从深圳、广州、上海等沿海经济发达城市转出的资金，经过个人账户周转后再转回资金来源地。随着洗钱犯罪活动区域的延伸，洗钱犯罪活动组织性日益凸显。洗钱犯罪嫌疑人呈现一定的家族化，内部分工明确，有的甚至请会计师、律师等专业人士参与，发挥其专业特长。
二、洗钱犯罪活动手段多变，隐蔽性增强。随着高科技的广泛运用和新兴金融业务的产生，洗钱犯罪手段不断翻新，隐蔽性越来越强。除通过地下钱庄、现金走私、进出口贸易、经营性投资等方式洗钱外，不法分子还采取其他各种手段掩饰和隐瞒犯罪所得。一是控制大量银行账户转移资金，且多为使用虚假身份证件或借用他人证件开立，账户交易达到一定量时便不再使用，重新开设一批账户以逃避追查。洗钱犯罪嫌疑人动辄控制十几甚至几十个账户，专门为一些从事偷逃税等不法犯罪活动的公司和人员频繁转移资金。二是通过套现进行洗钱日渐突出。提取现金，切断资金去向通常是洗钱者的首选。近年来，非法办理转账、提现等资金支付结算业务的地下钱庄活动一直十分猖獗。
三、跨境转移资金手法更趋多样化，利用虚假外资向境内转移资金的情况有所增多。除传统的直接携带现金入境或通过虚假贸易等形式外，通过虚假外资形式向境内洗钱的情况增多。一些地下钱庄与个别地区不法分子相勾结，成立无实际经营业务的外资公司，并以资本金或增资等名义将外汇汇入，然后再使用假合同、假发票等虚假材料结汇，从而变相将资金转入境内。某省公安机关办理的一起案件中，犯罪嫌疑人利用注册的48家虚假外资企业，累计将数亿美元资金汇入境内。
归纳了三个特点，案例涉及一些省市，都是南方改革早的城市，其他落后的地区也有，就是没有本省的和本市的。其实本市的例子不少，虽然是查别的案子带出来的。
胡玉丽讲了不到三十分钟，肖德国就宣布休息十分钟。
