第136章 小三 (第2/2页)
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“银行开展反洗钱是由内因和外因等多方面的因素促成的，内因如银行自身发展及应对挑战的需要，由于银行是否建立及建立何种程度的反洗钱机制，不仅影响到银行业务的开展，也影响到银行的经营风险和竞争力及社会形象，特别是在我国加入wto后，加强银行的反洗钱工作成为银行加强自身竞争力的重要工作。对此，我国银行有着清醒的认识，纷纷加强本行的反洗钱工作。
1997年，经国务院批准，中国人民银行公布了《关于大额现金支付管理的公告》，《公告》对银行开户单位基本账户设立及现金支付问题、严禁公款私存问题和银行卡的管理等八方面进行了明确规定。同时，一些针对反洗钱活动所需要的其他配套措施已经出台：如《纳税申报制度》《国际收支统计申报办法》《中华人民共和国票据法》《商业银行法》以及《人民银行法》等，这些都为实施反洗钱作了重要铺垫，提供了支持。”
……
最后胡玉丽讲了一个着名的洗钱案例，就是美国的富兰克林·乔拉杜洗钱案。20世纪80年代末、90年代初，毕业于哈佛大学的经济学家富兰克林·乔拉杜曾为哥伦比亚毒枭乔·桑塔克鲁斯·朗德诺操控洗钱流程。他的方案非常复杂。简而言之，这宗洗钱案的运作过程如下：
入账：乔拉杜将美国的贩毒收入存入巴拿马银行账户。
分账：将资金从巴拿马转入欧洲九个国家和地区68家银行的一百多个账户中，交易金额通常小于1万美元，以免引起怀疑。银行账户的户名都是一些捏造的名字以及桑塔克鲁斯·朗德诺情妇和家庭成员的名字。为将这笔钱纳为合法收入，乔拉杜随后在欧洲设立多家空壳公司。
融合：乔拉杜的计划是将这笔钱转到哥伦比亚，桑塔克鲁斯·朗德诺可用它在那里经营各种合法生意。乔拉杜总共通过合法金融机构处理了3600万美元贩毒收入。但是后来，乔拉杜被发现了。一家摩纳哥银行的破产导致乔拉杜一案浮出水面，在随后的调查中，暴露出众多可追溯到乔拉杜的账户。同时，乔拉杜的卢森堡邻居投诉他家噪音太大，因为乔拉杜有一台整夜工作的点钞机。
经过当地执法部门调查，当地法庭最终认定他犯有洗钱罪，美国法庭也判他有罪，终于他受到了法律严惩。
